时至今日，CRM系统已经成为助贷机构的标配，然而大多数助贷机构只是将CRM系统当成一个记录客户信息的工具，却忽略了其更多的优势及实用性，下面以掌财CRM系统（掌财银行助贷客户管理系统）为例，来讲解一下CRM系统如何帮助助贷机构维护客户关系、避免客户流失、提升助贷效率的。

首先我们来看下助贷机构目前面临的痛点及挑战：

1.人工统计业务数据不精确，导致管理效率降低。

2.业务管理难规范化运作，无专业化工具防飞单。

3.贷款产品渠道管理不统一，员工开发的渠道不录入公司。

4.不具备一定的信用数据来源和风控能力。

5.市场需求多，资源错配和效率的低下导致长期得不到满足。

6.不能获取有效的数据并进行技术分析，拓宽用户覆盖面，增强竞争力。

7.人员流动频繁，经手人员过多，易造成销售数据丢失和客户流失现象。 

而文章一开始提到的掌财银行助贷客户管理系统是什么呢？

掌财银行助贷客户管理系统又称掌财CRM系统。是安羽信息研发的一款为助贷机构提供专业化的会员用户管理工具。帮助助贷机构记录/更新客户信息，记录客户回访详情，实时掌握销售人员的跟单进度及了解客户的贷款意愿，深入挖掘客户信息，自定义设计贷款产品，快速有效地筛选出潜在客户，匹配合适的贷款产品，自动核算贷款详情，提升工作效率，加快业绩增长，为客户打造更加优质的服务与体验。

掌财CRM系统有什么优势？从哪些方面帮助助贷机构提升助贷效率、维持客户关系、避免客户流失呢？

1、建立客户信息数据库：无论是展业获得的客户，还是通过后台询问获得的客户，只要将这些客户信息全部录入到掌财CRM系统，助贷机构即可逐渐建立一套完整的客户信息数据库，方便随时查询或使用这些客户数据。

2、实时更新客户信息：掌财CRM系统帮助助贷机构实时更新客户信息，记录客户对在售前的产品询问、在售中的反复沟通和在售后的服务回访等详情，将销售人员与客户沟通、接触过程中的所有数据都汇集在一起，便于助贷机构实时掌握销售人员的跟单进度和了解客户的贷款意愿，无需请第三方机构调研，有效避免客户数据被泄露。

3、数据跟踪查询：有了掌财CRM系统的助力，助贷机构也能通过大数据的方式清楚掌握每个销售人员的跟单情况。销售人员对客户的每一笔操作都能做到有迹可查，每一个客户有哪些销售人员经手过，做了哪些操作都有记录。

4、大数据分析：通过大数据分析客户信息，让助贷机构清楚了解每个客户的贷款意愿，将贷款意愿不强烈的客户进行“共享”，让沟通能力强的销售人员持续跟进，避免潜在客户流失。助贷机构还可结合销售人员的日报数据、合同订单、回款数据、电话录音等数据，全方面了解该销售人员的跟单思路，并提供跟单方向等指导意见。

5、自定义设计贷款详情：助贷机构可通过对客户数据的分析，结合客户的贷款意愿，自定义设计贷款产品推送客户，帮助助贷机构提升客户价值。最高贷款额、最低贷款额、贷款总数、贷款笔数全时间段自动核算并生成统计图表，无需人工反复核算，更加高效便捷。

 综上所述，掌财CRM系统可帮助助贷机构建立客户信息数据库、实时更新客户信息、数据跟踪查询、大数据分析及自定义设计贷款详情等，避免客户流失，提高助贷效率，节省人工营运成本、规避人工主观及经验瑕疵和道德风险。

除此之外，安羽信息在平台运营、品牌推广、金融产品设计及定制开发、银行联合存管系统对接、企业投融资信息咨询、互联网金融法律服务、企业信息化服务、aso优化、SD-WAN产品、idc云计算服务等方面也具备强劲实力和竞争优势。在网红短视频领域，安羽信息通过网红短视频和新型电商模式，在深圳、广州、晋江MCN产业园设立2亿创投孵化基金，大量培养、投资、引入网红MCN机构，欢迎有此类应用及行业开发需求或对安羽信息业务感兴趣的企业咨询微信或QQ 36416903了解。